Optimale zekerheid met een persoonlijk financieel plan

Abonnement

Uw verzekeringen, hypotheek, pensioenregeling, sparen en beleggen... U heeft al gauw een flink aantal financiële voorzieningen lopen. Stemt u deze goed op elkaar af, dan weet u altijd hoe u er financieel voor staat én kunt u uw geld- en verzekeringszaken handig inzetten om uw persoonlijke wensen te realiseren.

Ons kantoor bied u de gelegenheid om op abonnementsbasis een financiele planning in te vullen. Samen met de financiele planner die tevens in London het programma Financial Life Planner van het Kinder Institute heeft afgerond wordt u een overzichtelijk beeld geboden van uw financiele positie en mogelijkheden.

Financial Life Planning

Financial Life Planning is inmiddels een bekend fenomeen in Amerika. In tegenstelling tot gewone financiële planning richt Financial Life Planning zich op de diepste wensen en verlangens van de klant. Geld is slechts bijzaak. Vragen die gesteld worden zijn o.a.:

• Als je genoeg geld zou hebben voor nu en altijd, hoe zou je leven er dan uitzien?
• Als je nog maar 5 tot 10 jaar te leven zou hebben, wat zou je met de rest van je leven doen?
• Als de dokter je nu zou zeggen dat je nog maar een dag te leven hebt, welke dromen en wensen blijven onvervuld? Wie ga ik missen? Wie ben ik nooit geweest?

Geld is een middel. Het is geen doel op zich. Wij stellen dan ook eerst met u vast wat u belangrijk vindt in het leven, nu en later.

FLP methode "George Kinder"

Het bekende Amerikaanse 'Financial Planning Magazine' koos George Kinder recent tot één van de zes meest invloedrijke financial planners van Amerika. Opmerkelijk detail is dat de andere vijf allemaal door hem zijn opgeleid! Kinder is ook uitgekozen tot de grootste 'mover & shaker' in de wereld van de financiële dienstverlening en behoort tot de top 50 van veelgevraagde en geprezen sprekers in de Verenigde Staten. George Kinder heeft zijn kennis van grote schrijvers en filosofen, van kunst en wetenschap, verbonden met zijn grote kennis en ervaring als financieel planner. Hij citeert moeiteloos uit het werk van Dante, de Dalai Lama en Joseph Campbell. Kinder is vooral bekend van zijn bestseller 'The Seven Stages of Money Maturity' en hij heeft een praktische adviesmethodiek ontwikkeld. Financial Life Planning (afgekort: FLP) is voor hem meer dan focussen op een goed financieel plan. De FLPer richt zich op de diepste wensen en verlangens van zijn cliënt. Empathie en vertrouwen zijn sleutelwoorden. Hoewel FLP nog tamelijk onbekend is in Nederland, is het in de Verenigde Staten niet meer weg te denken.

Financial Planning versus Financial Life Planning

Bij traditionele Financial Planning gaat het vaak enkel om financiële doelen, zoals een goed pensioen, het verzekeren van de financiele gevolgen van overlijden en arbeidsongeschiktheid of het openen van een belegrekening waarmee de hypotheek kan worden afgelost. Met andere woorden: het gaat meer om het afdekken van angsten en verplichtingen dan om het realiseren van je wensen en dromen. Dat financiële planning meestal over risico´s en verplichtingen gaat, komt ook door de rol van de financieel adviseur. Die is vaak meer gefocust op de producten die hij aan kan bieden dan op de vraag wat zijn klant nu echt bezighoudt in het leven.
Voorbeeld: klant komt bij de hypotheekadviseur. Hij is net uitgepraat of die adviseur begint over hypotheekvormen en rentepercentages. Dit kan je maximaal lenen, tegen zoveel procent en zoveel jaar vast. Wat gaan we doen? Waarom vraagt hij niet wat je zo aanspreekt in dat huis, wat een koophuis überhaupt voor je betekent, of dit je droomhuis is of slechts een volgende stap, wat maandlasten betekenen voor je manier van leven. Zo bouw je een relatie op en dan ben je bézig met een klant, met zijn leven en zijn dromen. Dat is FLP.